Pour vous assurer que vous toucherez le juste montant de votre retraite, il est de votre responsabilité d’assuré de vérifier l'exactitude des informations enregistrées par vos caisses de retraite et de demander les corrections éventuelles. Pour partir à la retraite, c’est également à vous de faire les démarches administratives nécessaires.
Si
vous le souhaitez, moyennant finances, vous pouvez confier ces
démarches à une société privée d'expert en retraite. Ces experts vous
accompagneront et réaliseront les démarches auprès de l'ensemble des
caisses de retraite auxquels vous avez cotisés puis vérifieront pour
vous l’exactitude des montants de vos futures pensions. Pour en savoir plus, vous pouvez participer à une formation retraite.
La
totalité des frais d’assistance nécessaire pour bien préparer votre
retraite sont déductibles de votre impôt sur le revenu.
Pour bénéficier de ce dispositif, seules deux conditions sont à respecter. Vos dépenses doivent être payées au cours de l'année de votre départ en retraite. Et, uniquement les frais d'assistance sont déductibles. Les prestations de conseil en matière de retraite ne rentrent pas dans le dispositif de déduction. Le cas échéant, la facturation devra donc distinguer le conseil de l’assistance.
L’administration fiscale précise les modalités dans un rescrit du 6 mars 2012 (rescrit n°2012/13 du 6 mars 2012-04-05).